Mga Uri ng Mga Lisensya sa Pinansyal ng USA

FiduLink® > Pananalapi > Mga Uri ng Mga Lisensya sa Pinansyal ng USA

Unawain ang iba't ibang uri ng mga lisensya sa pananalapi sa United States

Ang Estados Unidos ay may napakakomplikadong sistema ng paglilisensya sa pananalapi na namamahala sa aktibidad ng mga kumpanya at indibidwal na nakikibahagi sa mga aktibidad sa pananalapi sa Estados Unidos. Mayroong ilang mga uri ng mga lisensya sa pananalapi sa United States na kinokontrol ng mga awtoridad ng pederal at estado.

Ang unang lisensya sa pananalapi ay ang lisensya ng stockbroker sa Estados Unidos. Ang lisensyang ito ay ibinibigay ng Securities and Exchange Commission (SEC) sa United States at pinapayagan ang mga securities broker na i-trade ang mga securities at bond sa mga stock exchange sa United States.

Ang pangalawang lisensya sa pananalapi ay ang Mortgage Broker License sa United States. Ang lisensyang ito ay ibinibigay ng Bureau of Consumer Financial Protection (BCFP) at nagbibigay-daan sa mga mortgage broker na makipag-ayos ng mga mortgage para sa mga indibidwal at negosyo sa United States.

Ang ikatlong lisensya sa pananalapi ay ang lisensya ng broker ng seguro sa Estados Unidos. Ang lisensyang ito ay ibinibigay ng mga awtoridad sa seguro ng estado at nagbibigay-daan sa mga broker ng seguro na makipag-ayos sa mga patakaran sa seguro para sa mga indibidwal at negosyo sa Estados Unidos.

Ang pang-apat na lisensya sa pananalapi ay ang lisensya ng investment broker sa United States. Ang lisensyang ito ay ibinibigay ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) at nagpapahintulot sa mga nagbebenta ng pamumuhunan na i-trade ang mga stock, bono, mutual fund at iba pang produktong pinansyal ng US sa United States.

Panghuli, ang ikalimang lisensya sa pananalapi ay ang lisensya ng tagapayo sa pamumuhunan sa Estados Unidos. Ang lisensyang ito ay ibinigay ng SEC at nagbibigay-daan sa mga tagapayo sa pamumuhunan na magbigay ng payo at serbisyo sa pananalapi sa mga indibidwal at negosyo sa Estados Unidos.

Sa buod, ang Estados Unidos ay may napakakomplikadong sistema ng paglilisensya sa pananalapi na namamahala sa aktibidad ng mga kumpanya at indibidwal na nakikibahagi sa mga aktibidad sa pananalapi sa Estados Unidos. Ang mga pangunahing uri ng mga lisensyang pinansyal ay ang United States Securities Dealer License, United States Mortgage Broker License, United States Insurance Broker License, Investment Broker License at investment advisor license sa United States.

Paano Kumuha ng Lisensya sa Pinansyal sa United States

Sa Estados Unidos, ang pagkuha ng lisensya sa pananalapi ay isang mahalagang hakbang para sa mga propesyonal na gustong magtrabaho sa sektor ng pananalapi sa Estados Unidos. Ang lisensya ay ibinibigay ng awtoridad sa regulasyon sa pananalapi ng United States, ang Securities and Exchange Commission (SEC) sa United States. Upang makakuha ng lisensyang pinansyal sa United States, dapat matugunan ng mga aplikante ang ilang pamantayan at pamamaraan sa United States.

Una, dapat matugunan ng mga aplikante ang mga kinakailangan sa edukasyon at karanasan sa US. Ang mga aplikante ay dapat magkaroon ng degree sa kolehiyo o graduate degree sa isang field na nauugnay sa pananalapi ng US, gaya ng accounting, US finance, economics, o US investment management . Ang mga kandidato ay dapat ding magkaroon ng hindi bababa sa dalawang taon ng nauugnay na karanasan sa industriya ng pananalapi sa Estados Unidos.

Susunod, ang mga aplikante ay dapat pumasa sa pagsusulit sa paglilisensya sa Estados Unidos. Ang mga pagsusulit ay karaniwang pinangangasiwaan ng American Securities Organization (FINRA) sa United States. Ang mga pagsusulit ay idinisenyo upang masuri ang kaalaman at kakayahan ng mga kandidato sa mga produktong pampinansyal ng US, mga regulasyon ng US at mga kasanayan sa negosyo.

Sa wakas, ang mga aplikante ay dapat magsumite ng aplikasyon ng lisensya sa SEC sa Estados Unidos. Ang aplikasyon ay dapat magsama ng detalyadong impormasyon tungkol sa kandidato sa Estados Unidos, kasama ang kanilang karanasan at mga kwalipikasyon sa Estados Unidos. Susuriin ng SEC ang aplikasyon at tutukuyin kung ang aplikante ay kwalipikadong makakuha ng lisensya sa United States.

Kapag naaprubahan ang aplikasyon sa United States, makakatanggap ang kandidato ng lisensya sa pananalapi at maaaring magsimulang magtrabaho sa industriya ng pananalapi sa United States.

Ano ang mga pakinabang at disadvantage ng iba't ibang uri ng mga lisensya sa pananalapi sa United States

Ano ang mga kinakailangan sa regulasyon para makakuha ng lisensya sa pananalapi sa United States

Sa United States, ang mga kinakailangan sa regulasyon para sa pagkuha ng lisensyang pinansyal ay nag-iiba ayon sa estado at uri ng lisensya sa United States. Sa pangkalahatan, dapat matugunan ng mga aplikante ang edukasyon, karanasan, at patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon.

Maaaring kabilang sa mga kinakailangan sa edukasyon ang mga degree sa kolehiyo, mga sertipiko, o mga kursong partikular sa US. Maaaring kabilang sa mga kinakailangan sa karanasan ang mga matataas na posisyon sa industriya ng pananalapi o mga posisyon sa pagpapayo sa pananalapi sa United States. Maaaring kabilang sa mga kinakailangan sa patuloy na edukasyon ang mga partikular na kurso at regular na pagsusulit sa United States.

Dapat ding matugunan ng mga aplikante ang background check at mga kinakailangan sa pag-uulat ng personal na pananalapi sa United States. Ang mga aplikante ay dapat ding pumasa sa pagsusulit sa paglilisensya at kumuha ng propesyonal na seguro sa pananagutan sa Estados Unidos.

Ang mga kinakailangan sa regulasyon para sa pagkuha ng lisensya sa pananalapi sa United States ay mahigpit at maaaring mag-iba ayon sa estado at uri ng lisensya. Dapat matugunan ng mga aplikante ng U.S. ang edukasyon, karanasan, at patuloy na edukasyon sa U.S., pati na rin ang pagsusuri sa background ng U.S. at mga kinakailangan sa personal na pag-uulat sa pananalapi . Ang mga aplikante ay dapat ding pumasa sa pagsusulit sa paglilisensya at kumuha ng propesyonal na seguro sa pananagutan sa Estados Unidos.

Ano ang mga gastos na nauugnay sa pagkuha ng lisensya sa pananalapi sa United States

Ang mga gastos na nauugnay sa pagkuha ng lisensyang pinansyal sa United States ay nag-iiba ayon sa uri ng lisensya at uri ng entity. Ang pinakakaraniwang mga lisensya ng United States ay ang United States Securities Dealer Licenses, United States Broker-Dealer Licenses, at United States Investment Advisor Licenses. Maaaring kabilang sa mga gastos na nauugnay sa mga lisensyang ito ang mga bayarin sa aplikasyon, mga bayarin sa pagsasanay, mga bayarin sa pagsubok, at mga taunang bayarin sa lisensya. Ang mga bayarin sa aplikasyon ay maaaring mula sa $50 hanggang mahigit $200, depende sa uri ng lisensya at uri ng entity sa United States. Ang mga gastos sa pagsasanay ay maaaring mula sa ilang daan hanggang ilang libong dolyar sa Estados Unidos. Ang mga bayarin sa pagsubok ay maaaring mula sa $60 hanggang mahigit $200. Ang mga taunang bayad sa lisensya ay maaaring mula sa ilang daan hanggang ilang libong dolyar sa United States.

Online kami!